財富與人生規劃
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TEN Consultancy
Wealth Management · Insurance · Trust · Will

財富與人生規劃,從這裡開始

TEN Consultancy 提供完整的個人財務、保障與資產傳承顧問服務。請選擇您要使用的工具開始今日的諮詢。

歡迎,
我們的服務 OUR SERVICES
💼
保險與風險管理
Insurance & Risk Management
分析客戶身故、全殘、危疾、醫療保障的需求與缺口,生成 9 頁專業財務體檢報告。
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📜
信託與資產傳承
Insurance Trust Fund Allocation
家族財富傳承規劃,保險信託基金配置,稅務與法律保障設計。
即將推出 Coming Soon
📋
遺囑設立
Will Setup
遺產分配規劃、法律文件草擬、執行人指定,確保家族意願圓滿達成。
即將推出 Coming Soon
© TEN Consultancy · Sarawak, Malaysia
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財富與人生規劃
Wealth & Life Planning  ·  TEN Consultancy

At TEN Consultancy, we believe that true financial security begins with clarity. Based in Kuching, Sarawak, we have been guiding individuals and families across Malaysia in building a complete plan — one that protects their income, preserves their wealth, and honours their legacy for generations to come.

Will Writing & Custody
Documenting your final wishes with legal certainty and ensuring they are faithfully carried out
Trust Structuring
Living trusts, family trusts, and testamentary trusts — protecting your assets from probate
Islamic Estate Planning
Wasiat, Hibah, and Faraid planning — Shariah-compliant solutions for Muslim families
Life Insurance & Risk Management
Identifying the right coverage to protect your family against life's uncertainties
Enter FAR →
This Financial Analysis Report is prepared by a licensed TEN Consultancy advisor for discussion purposes only. All recommendations should be reviewed with your advisor before any decision is made.

TEN Consultancy  —  Financial Health Analysis

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⚙ 顧問設定

顧問資訊
✓ 已儲存
FAR · 2026 · 00001 CONFIDENTIAL · 機密
財務體檢報告
Financial Health Check Report
Client Name
Prepared by:
Kuching, Sarawak
Version 4.62
1個人資料
2財務狀況
3現有保險保障
4保險需求分析
5財務分析總覽
6建議方案
7保障缺口 & 醫療
8行動計劃 & 備注

個人資料

財務狀況

月收入
RM
RM
RM
RM
每月生活開銷 (不含房貸/車貸)
RM
RM
RM
RM
自住房屋 & 辦公室 (貸款)
說明 貸款餘額 (RM) 月供 (RM) MRTA
RM
RM
RM
RM
投資房產
說明 貸款餘額 (RM) 月供 (RM) MRTA
RM
RM
其他負債
RM
RM
RM
AUTO

現有保險保障

人壽 / 傷殘 / 危疾 保障
← 左右滑動查看所有欄位(包含 TPD 豁免、殘障月收入、年繳保費)
# 保險公司 保單號碼 (選填) 身故 Death 全殘 TPD 意外身故 PA 危疾 CI 早期危疾 每日住院津貼
/日
CI 豁免保費
/年
TPD 豁免保費
/年
殘障月收入
/月
年繳保費
合計 Total (RM)
醫療卡 Medical Card
← 左右滑動查看完整欄位
# 保險公司 每日病房費
/日
終身限額 年度限額 年繳保費
最高 / 合計 (RM)
💡 病房費 / 終身 / 年度限額 顯示最高單份保單數值;住院津貼 / 豁免保費為各保單合計

保險需求分析 — Insurance Need Coverage

📐 計算假設
RM
RM
保障類別 所需保障 現有保障 缺口 / 盈餘 狀態

財務摘要

項目金額 (RM)備注

現有規劃對比需要比率分析

⭐ = 符合標準  |  ⚠ = 邊緣  |  ✗ = 保障不足,需要補足

指標現有值標準狀態說明

建議方案 — Recommendations

保障需求建議方案 · 顧問規劃用(不列印)

保障項目 Plan A基本保障 Plan B ★建議方案 Plan C全面保障
保障缺口 (現有)
新增身故保障額
RM
RM
RM
新增保障
調整後差額 / 多出保障額
每月保費 (RM)
RM
RM
RM

保障缺口總覽 — Before vs After

醫療保障分析

行動計劃 — Action Plan

📅 下次定期檢視日期 / Next Scheduled Review 空白時自動使用「報告日 +12 個月」。可改成跟客戶約定的具體日期。
此報告由 TEN Consultancy 出具,供參考用途。
所有建議應在顧問陪同下詳細討論後方可執行。

顧問備注 (Consultant's Note)

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